Что такое ЗПИФ
Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) – современный инструмент коллективного инвестирования, который позволяет создать эффективную структуру владения различными видами активов.
ЗПИФ недвижимости представляет собой особый юридически имущественный комплекс, базовым активом которого является коммерческая (или жилая) недвижимость.
Покупая инвестиционные паи фонда недвижимости, вы долгосрочно инвестируете средства в коммерческую недвижимость при небольших вложениях средств. Срок действия ЗПИФ, в среднем, составляет от 3-х до 15-ти лет. Доход фонда при этом обычно основан на потоке платежей аренды.
ООО «ВЕЛЕС Траст» предлагает инвестировать в инвестиционные паи ЗПИФ Недвижимости «АТРИУМ» и Рентного ЗПИФ «ТРЦ Перловский» инвесторам, желающим участвовать в доходе от рентных платежей и ежемесячно получать выплаты по паям*. Рентный ЗПИФ «ТРЦ Перловский» и ЗПИФ Недвижимости «АТРИУМ» основаны на базе торгово-развлекательных центров в Москве с высокой проходимостью. Приобретая инвестиционные паи, вы становитесь совладельцем коммерческой недвижимости на правах общей долевой собственности.
Преимущества инвестирования в ЗПИФ, торгуемые на бирже
Рентный доход
Ежемесячные выплаты на основе потока арендных платежей*. Получение рентного дохода уже в первый месяц, следующий за месяцем покупки инвестиционных паев.
Ликвидность активов
Возможность продать инвестиционные паи фонда в любой момент на Московской бирже.
Перспектива роста стоимости имущества
Потенциал роста стоимости объекта недвижимости и инвестиционных паев ЗПИФ, за счет роста арендной платы и уровня квалификации управляющей компании (УК).
Защита прав владельцев инвестиционных паев фонда
Права владельцев инвестиционных паев защищены за счет контроля деятельности фонда Банком России.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Возможность инвестировать в коммерческую недвижимость даже при небольшом объеме средств.
Часто задаваемые вопросы
Что такое рентный ЗПИФ?
Рентный ЗПИФ – это фонд, базовым активом которого является недвижимость, чаще всего коммерческая. Основной доход рентного фонда формируется из потока ежемесячных арендных платежей.
В чем отличие рентного ЗПИФ и фонда недвижимости?
Категория паевого фонда «рентный фонд» была ранее описана в документах ФСФР России. Однако, с 2016 года данная категория в законодательстве не предусмотрена, а рентные фонды, сформированные до 2016 года, обязаны поменять категорию на «фонд недвижимости» не позднее конца 2026 года.
Можно ли продать инвестиционные паи фонда?
Инвестиционные паи ЗПИФ (торгуемые на бирже) можно продать на Московской бирже. ISIN фондов Рентный ЗПИФ «ТРЦ Перловский» и ЗПИФ Недвижимости «АТРИУМ» можно посмотреть на страницах фондов на сайте ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ».
Как юридически закреплено владение частью недвижимости фонда владельцами инвестиционных паев?
Владение инвестиционными паями отражается в реестре владельцев инвестиционных паев и на счетах-депо номинальных держателей (брокеров).
Какой режим налогообложения действует в отношении закрытых паевых инвестиционных фондов?
В отношении закрытых паевых инвестиционных фондов действует особый режим налогообложения. Фонды не платят налог на доходы от деятельности внутри структуры фонда. Однако сами владельцы инвестиционных паев выплачивают налог при выводе или продаже паев, их погашении, либо при получении промежуточного дохода.
В какой валюте можно инвестировать в представленные фонды?
В инвестиционные паи Рентного ЗПИФ «ТРЦ Перловский» и ЗПИФ Недвижимости «АТРИУМ» можно инвестировать только в рублях.
Где посмотреть историю доходности фонда?
Историю выплаты дохода фондами можно посмотреть в разделе Раскрытия информации.
Чем вложение в инвестиционные паи ЗПИФ выгоднее банковских вкладов?
ЗПИФ является более привлекательным инструментом для инвестирования на длительных дистанциях. Так, ЗПИФ недвижимости надежно сохраняет вложенный капитал инвестора от инфляции и экономических потрясений за счет встроенных механизмов защиты.
Например, ЗПИФ Недвижимости «АТРИУМ» обладает двумя встроенными механизмами защиты интересов инвесторов:
Арендный договор между компанией «Л’Этуаль» и ЗПИФ Недвижимости «АТРИУМ» номинирован в долларах США, включая базовую и эксплуатационную составляющие арендной платы. Учитывая изменения валютного курса за последние годы, мы договорились с арендатором о фиксации курса доллара к рублю, используемого для расчета платежей. Данный курс подлежит ежегодному пересмотру. Если инфляция и цены растут, то мы корректируем курс доллара к рублю в рамках договора аренды, что позволяет увеличивать доходы от аренды.
Приобретая инвестиционные паи, вы становитесь совладельцем объекта недвижимости. Это высококачественный актив, чья рыночная стоимость всегда соответствует ценам на объекты класса А в Москве. Когда ЗПИФ Недвижимости «АТРИУМ» завершит свою деятельность и объект будет выставлен на продажу, его цена будет учитывать инфляционные процессы прошлых лет. Таким образом, владение инвестиционными паями дает вам возможность участвовать в приросте стоимости недвижимости, включая инфляционное увеличение ее цены.